مزایای بهره مندی از ترفندهای مالیاتی

مهم نیست جزو کدام دسته از مشاغل باشیم؛ مهم آن است که با استفاده از راهکارها و ترفندهای مالیاتی از تخفیفات استفاده نمایید و پرداخت مالیات خود را بهینه کنید.

با استفاده از ترفندهای مالیاتی تبدیل به یک پرداخت کننده مالیات منظم، منضبط و متعهد خواهیم شد.

ترفند یا فرار مالیاتی ؟

فرار مالیاتی نوعی تخلف است اما ترفندهای مالیاتی استفاده از روش هایی برای کاهش پرداخت مالیات است.

هدف کسی که به دنبال فرار مالیات است، پنهان کردن میزان واقعی درآمد و نپرداختن مالیات است.

کسی که به دنبال ترفند مالیاتی است، قصد نپرداختن مالیات را ندارد، بلکه می‌خواهد قبل از آن که مشمول جریمه سنگین شود با استفاده از معافیت ها و بخشودگی ها میزان مالیات پرداختی را کاهش دهد.

مؤدیانی که برای نپرداختن مالیات حاضرند هر کاری انجام بدهند، در واقع از روش فرار مالیاتی استفاده می‌کنند.

انجام هر کدام از این کارها فرار مالیاتی به حساب آمده و مودی مشمول جریمه خواهد شد:

• حساب سازی با تنظیم و نگهداری دو دسته از دفاتر و مدارک
• انجام معاملات به نام دیگران
• استفاده از شماره حساب بانکی به نام
• عدم استفاده از دستگاه پوز در رستوران و توسط پزشکان و غیره
• گرفتن کد اقتصادی به نام کسانی که فعال اقتصادی نیستند.

در هر شغل و کسب و کاری که باشید، صداقت تضمین کننده موفقیت شما است؛ حتی هنگام تهیه و تنظیم صورتهای مالی اگر با صداقت این کار را به سرانجام برسانید و ارقام اعلام شده را با دقت محاسبه نمایید به خوبی از معافیت ها و بخشودگی های مالیاتی بهره مند خواهید شد.

تنها در صورت محاسبه دقیق و صادقانه اسناد و مدارک است که می توانید بخشی از هزینه هایی که در قانون مالیات مستقیم پیش‌بینی نشده را از مبلغ مالیات تان کسر کنید.

با رعایت این موارد  می‌توانید در آزمون راستی آزمایی سازمان امور مالیاتی نمره قبولی بگیرید و در شمار مؤدیان خوش حساب باشید.

• شفافیت در ارائه اطلاعات
• تنظیم صحیح صورتهای مالی
• تحریر دفاتر قانونی مطابق آیین نامه های مربوطه

ارائه اسناد و مدارک دقیق و واقعی

نظم و ترتیب در تمامی کارها راهکاری فوق العاده است ، از آنجا که مالیات مودیان بر اساس درآمد و میزان سود سالانه آنها محاسبه می گردد، اگر رویدادهای مالی را به ترتیب وقوع و با دقت در دفاتر ثبت کنیم؛ اسناد و مدارک سریع تر بررسی شده و روند انجام محاسبات نیز سرعت می گیرد.

پرداخت به موقع مالیات

آخرین مهلت ارائه اظهارنامه مالیاتی برای مشاغل حقیقی، اول تیر و برای اشخاص حقوقی، 31 تیرماه است. مودیان خوش‌حساب، افرادی هستند که حداقل به مدت سه سال متوالی، اظهارنامه مالیاتی و ارزش افزوده را به موقع تحویل داده و مالیات مربوطه را نیز پرداخت کرده‌اند. این افراد، به عنوان پاداش خوش‌حسابی، مشمول 5 درصد تخفیف از کل مبلغ مالیات می‌شوند.

ثبت استهلاک دارایی‌ها

به مرور زمان، بخشی از اموال و دارایی‌های شرکت، به دلیل استفاده مکرر، دچار کاهش ارزش می‌شوند. در هنگام ارائه اظهارنامه مالیاتی، محاسبه ارزش و قیمت اصلی این اموال و هزینه استهلاک آن‌ها، می‌تواند منجر به بهره‌مندی از تخفیف مالیاتی ناشی از استهلاک شود.

استفاده از مجوزها و پروانه‌های بهره‌برداری صنعتی

یکی از راهکارهای کاهش مالیات، استفاده از مجوزها و پروانه‌های بهره‌برداری صنعتی، پزشکی و غیره است. فعالان در حوزه‌های تولیدی و معدنی، با استفاده از این مجوزها، می‌توانند از معافیت‌های قانونی بیشتری بهره‌مند شوند.

فعالیت در حوزه‌های تعاونی، روستایی، عشایری و کارگری، مشمول معافیت مالیاتی بیشتری است. بنابراین، سوق دادن فعالیت‌ها به این بخش‌ها می‌تواند مفید باشد.

ترفند استفاده از تخفیفات مالیاتی

دولت برای مالیات‌دهندگان، تخفیفات ویژه‌ای در نظر گرفته است. اگر ترازنامه، حساب سود و زیان و کلیه دفاتر و اسناد مالی یک مالیات‌دهنده به مدت سه سال متوالی مورد تایید ممیزان مالیاتی قرار گیرد و مالیات‌دهنده نیز مالیات را بدون اعتراض و مراجعه به هیئت حل اختلاف پرداخت کند، 5 درصد از اصل مالیات این سه سال، به عنوان پاداش خوش‌حسابی به او تعلق خواهد گرفت.

استفاده از فناوری اطلاعات و انجام کارها به صورت آنلاین

یکی از ترفندهای مالیاتی، استفاده از فناوری و تکنولوژی اطلاعات برای محاسبات است. وقتی از نرم افزارهای حسابداری استفاده می کنید و کارها را به صورت مکانیزه و اتوماتیک انجام دهید، ضمن صرفه‌جویی در پرداخت حقوق و دستمزد، تهیه صورتهای مالی نیز با سرعت عمل بیشتری انجام می شود و کلیه ورودی و خروجی های سیستم به صورت مکانیزه ثبت شده و نیازی به بررسی مجدد آن در پایان دوره نیست.

در صورتی که مؤدیان مالیاتی اظهارنامه و صورتهای مالی خود را در زمان مقرر ارئه ندهند، نه تنها از بخشودگی های مالیاتی برخوردار نمی‌شوند بلکه مشمول جریمه ۲/۵ درصدی از کل مبلغ مالیات به ازای هر ماه تاخیر می شوند

پرسش و پاسخ‌های متداول درباره مشاوره مالی و مالیاتی

سؤال 1: چرا یک کسب و کار به مشاوره مالی و مالیاتی نیاز دارد؟

پاسخ: قوانین و مقررات مالیاتی پیچیده و در حال تغییر هستند. یک مشاور مالی و مالیاتی متخصص می‌تواند به شما کمک کند تا از این قوانین به درستی پیروی کنید، از فرصت‌های قانونی برای کاهش مالیات بهره‌مند شوید و از مشکلات مالیاتی جلوگیری کنید. همچنین، مشاور مالی می‌تواند با تحلیل وضعیت مالی کسب و کار شما، راهکارهایی برای بهبود سودآوری و مدیریت ریسک‌های مالی ارائه دهد.

سؤال 2: چه زمانی باید به فکر دریافت مشاوره مالی و مالیاتی باشیم؟

پاسخ: بهترین زمان برای دریافت مشاوره مالی و مالیاتی، قبل از شروع یک کسب و کار جدید یا در مراحل اولیه فعالیت است. با این حال، در هر مرحله‌ای از فعالیت کسب و کارتان، می‌توانید از خدمات مشاوره بهره‌مند شوید. به خصوص در زمان‌هایی مانند تغییر در قوانین مالیاتی، گسترش کسب و کار، یا مواجهه با مشکلات مالیاتی، دریافت مشاوره ضروری است.

سؤال 3: تفاوت بین حسابدار و مشاور مالی و مالیاتی چیست؟

پاسخ: حسابدار وظیفه ثبت و نگهداری اسناد مالی و تهیه گزارش‌های مالی را بر عهده دارد. در حالی که مشاور مالی و مالیاتی، علاوه بر این موارد، به تحلیل وضعیت مالی و مالیاتی کسب و کار شما می‌پردازد و راهکارهایی برای بهبود آن ارائه می‌دهد. به عبارت دیگر، حسابدار به انجام وظایف روتین حسابداری می‌پردازد، در حالی که مشاور مالی و مالیاتی نقش استراتژیک‌تری در مدیریت مالی کسب و کار شما ایفا می‌کند.

سؤال 4: چه نوع خدماتی در مشاوره مالی و مالیاتی ارائه می‌شود؟

پاسخ: خدمات مشاوره مالی و مالیاتی شامل موارد زیر می‌شود:

• ارائه راهکارهای قانونی برای کاهش مالیات
• بررسی و رفع ابهامات مالیاتی
• دفاع از حقوق شما در مراجع مالیاتی
• تحلیل و بررسی صورت‌های مالی
• ارائه راهکارهای بهینه‌سازی ساختار مالی
• مدیریت ریسک‌های مالی
• طراحی و پیاده‌سازی سیستم‌های حسابداری
• تهیه و تنظیم گزارش‌های مالی
• آموزش و پشتیبانی حسابداری

مشاوره تخصصی مالی و مالیاتی: گامی مطمئن به سوی موفقیت